ТОП-16 лучших банков для ИП и ООО: как открыть расчётный счет для бизнеса?

Бизнес офлайн
Содержание
  1. На что обратить внимание при выборе банка?
  2. Как выбрать банк для расчетного счета ИП и ООО?
  3. Возможность работы ИП без счета
  4. Расчеты производятся наличными деньгами
  5. Безналичные расчеты производятся с частного счета ИП
  6. Частые вопросы
  7. Как снять наличные с расчетного счета ИП?
  8. Не хочу платить комиссию за снятие наличных, что делать?
  9. Где посмотреть реквизиты?
  10. Быстрый старт торговой точки
  11. Как снимать деньги с расчетного счета ИП
  12. Какие платежи взимает банк с владельца счёта
  13. Сравнение популярных банков для открытия расчетного счета ИП и ООО
  14. ДелоБанк
  15. Банк точка
  16. Ваши преимущества со счётом в Альфа-Банке
  17. Какие документы оформляются при открытии счёта
  18. Модульбанк
  19. Тинькофф
  20. Сбербанк
  21. Эксперт Банк
  22. Локо-Банк
  23. Как выбрать банк с выгодными условиями сотрудничества
  24. Плюсы и минусы расчетного счета для ИП
  25. Сфера (БКС Банк)
  26. Нужно ли уведомлять налоговую об открытии счёта
  27. Тарифы банка на обслуживание расчетного счета для ИП
  28. Тарифный план «Базовый лайт»
  29. Тарифный план «Базовый комфорт»
  30. Промсвязьбанк
  31. ТОП-5 предложений
  32. Альфа-Банк
  33. Модульбанк
  34. Тинькофф
  35. Сбербанк
  36. Просто 1%
  37. Кэшбэк до 5% по карте Альфа-Бизнес
  38. Оформить заявку
  39. Совкомбанк
  40. Уральский банк реконструкции и развития
  41. Альфа-Банк
  42. Банк Восточный
  43. Веста Банк
  44. Как внести наличные на расчетный счет ИП
  45. Открытие
  46. Райффайзенбанк
  47. Возвращайте до 120 000 ₽ в год
  48. Подарки от партнеров на сумму до 700 000 ₽
  49. Все предложения
  50. Обязательно ли пользование банковским счетом?
  51. Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП?
  52. Что входит в пакет документов для открытия расчетного счета?




На что обратить внимание при выборе банка?

Предпринимателю для работы необходим расчетный счет. Именно через него проходит оплата от контрагентов, выплачивается заработная плата сотрудникам, платятся налоги и начисляется прибыль. Для каждого ИП важно выбрать надежный банк с приемлемым тарифом. Эта статья поможет вам выбрать оптимальный вариант.Содержание статьи:
1. На что обращать внимание при выборе банка?
2. Сравнение популярных банков для малого бизнеса 3. Где выгоднее открыть расчетный счет индивидуальным предпринимателям?
4. Что входит в пакет документов для открытия расчетного счета?
Кому нужно открыть текущий счет?
Расчетный счет необходим предпринимателю для безналичных расчетов с контрагентами и для приема электронных платежей через терминалы и Интернет. Его необходимо открыть, если сумма контракта превышает 100 тысяч рублей. Вы также можете открыть счет, если хотите, поскольку его наличие дает ряд преимуществ:
• некоторые контрагенты работают исключительно с текущими счетами;
• легче отчитываться перед налоговыми органами, потому что все движения средств прозрачны;
• личный кабинет, через который производятся платежи, может быть заблокирован за коммерческую деятельность.
Для открытия счета нет необходимости уведомлять Федеральную налоговую службу (ФНС). Банк самостоятельно предоставит всю необходимую информацию.

Как выбрать банк для расчетного счета ИП и ООО?

1. Кредитная оценка. Выбирая банк для ведения текущего счета (РС), в первую очередь необходимо учитывать его рейтинг и надежность. С международной рейтинговой шкалой можно ознакомиться здесь (https://www.banki.ru/wikibank/fitch_ratings/).
2. Размер ежемесячных платежей. В пакетах с максимальным набором функций они могут быть ошеломляющими для начинающего предпринимателя.
3. Стоимость кассовых операций. Привлекательная на первый взгляд ставка может оказаться невыгодной, если посчитать все комиссии за совершение платежей, эквайринг и т.д.
4. Пора делать переводы. Чем шире доступно окно, тем в большем количестве регионов вы сможете проводить оперативные расчеты, а значит, бизнес будет развиваться более динамично.
5. Удобство и обслуживание клиентов. Узнайте, можно ли вставить приложение без посещения офиса, насколько функционален интернет-банкинг, есть ли интеграция со сторонними сервисами. Приятным бонусом станут проценты на баланс.

Возможность работы ИП без счета

Предприниматели, чей бизнес находится в зачаточном состоянии или не имеет большого оборота, иногда предпочитают обходиться без банковского счета. Причина этого, очень часто, — желание сэкономить на расходах на обслуживание и ведение счета при ограниченном количестве безналичных операций. Есть несколько вариантов для индивидуального предпринимателя без регистрации банковского счета.

Расчеты производятся наличными деньгами

Если деятельность индивидуального предпринимателя связана с оказанием услуг населению или мелкой розничной торговлей, открытие счета в банке не требуется. Этот вид деятельности относится к ЕНВД и установка кассового аппарата не требуется. Подтверждение получения денежной выручки осуществляется получением BSO или других документов (билетов, путевых листов, абонементов).

Безналичные расчеты производятся с частного счета ИП

Предприниматели, у которых есть собственный банковский счет, открытый для физического лица, иногда заключают сделки с поставщиками, которые его используют. Такая практика довольно распространена, хотя с точки зрения закона она не разрешена. Регламент Центрального банка не содержит официального запрета на использование лицевого счета индивидуального предпринимателя в предпринимательской деятельности, а также финансовых или иных санкций.

Однако налоговая инспекция может подавать иски о доходах, не связанных с предпринимательской деятельностью, на лицевой счет / карту интеллектуальной собственности. Кроме того, при обнаружении нарушений налогового законодательства все штрафы и пени будут списаны с лицевого счета индивидуального предпринимателя.

Частые вопросы

Как снять наличные с расчетного счета ИП?

  • Подготовьте чековую книжку.
  • Чтобы снять наличные, заполните чек.
  • Закажите запрошенную сумму заранее в RBS или в офисе обслуживания.
  • Обменяйте чек на наличные.
  • Обратите внимание, что за вывод средств взимается комиссия.

Не хочу платить комиссию за снятие наличных, что делать?

Вместо того, чтобы снимать наличные, оплачивать покупки визиткой этот способ имеет множество преимуществ:

  • проверять расходы в личном кабинете;
  • при оформлении визиток для сотрудников установите лимит расходов на каждую карту;
  • уплачивать налоги и платежи в бюджет с текущего счета в Россельхозбанке;
  • выплачивать заработную плату через бесплатную услугу «Зарплатный проект»;

Где посмотреть реквизиты?

Реквизиты будут указаны в документах для открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя. Когда вы бронируете учетную запись онлайн, подробности также приходят по SMS. Сайт доступен для всеобщего просмотра — ИНН банка, БИК, номер корсчета.

Быстрый старт торговой точки

Все необходимое для индивидуального предпринимателя в ритейле ModulKassa Касса под ключ Регистрируем кассу и подключаемся к 1С, «MySklad», Yclients и еще 12 сервисам0 ₽11,900 ₽Коммерческое приобретение1,35% Комиссия Аренда терминала, SIM-карта и сервис — день свободный

Как снимать деньги с расчетного счета ИП

Чтобы получить наличные, вам необходимо заполнить чек в чековой книжке. Затем они должны быть оприходованы в кассе ИП и выписаны оттуда на кассовом ордере. Нет необходимости составлять транзакции, так как владельцы бизнеса не ведут бухгалтерский учет.

За снятие наличных банк берет комиссию в размере 1-4 процента от суммы. Как правило, его размер зависит от суммы выводимых средств. Чем больше сумма, тем выше комиссия. Банки нередко устанавливают фиксированную минимальную комиссию.

Например, комиссия составляет два процента, но не менее 300 рублей. То есть по 300 рублей придется заплатить как за вывод 15 тысяч рублей, так и за 1 тысячу рублей.

Какие платежи взимает банк с владельца счёта

Помимо комиссии за открытие счета, его владелец должен быть готов к следующим платежам.

  • Ежемесячное обслуживание. В некоторых банках это связано с количеством транзакций. В их отсутствие оплата не взимается. Но в каждом банке свои правила, с которыми стоит ознакомиться заранее.
  • Подключение удаленного сервиса. Оплата услуг Интернет-банкинга включена в ежемесячный платеж или взимается отдельно.
  • Регулярное удаленное обслуживание. Недостаточно заплатить за подключение к сервису, вам придется платить за его использование, потому что система постоянно обновляется, добавляются новые инструменты и функции.
  • Сделать платежи. Не во всех банках есть комиссия за каждый платеж, есть пакетные сделки с фиксированным количеством бесплатных транзакций.
  • Выдача наличных. За каждый вывод вы должны будете платить проценты, установленные банком, или согласованную сумму.

Обдумывая, где открыть расчетный счет для бизнес-нужд индивидуальных предпринимателей, просчитайте все выплаты. Может оказаться, что в банке с небольшой или нулевой комиссией за открытие счета высокие комиссии за обслуживание и оказание удаленных услуг.

Сравнение популярных банков для открытия расчетного счета ИП и ООО

ДелоБанк

В этом банке можно сразу получить реквизиты и приступить к работе, а все документы принесет сотрудник банка. Карта подключается бесплатно и выдается оборудование для приобретения (но взимается процент от оборота, аренда терминала 500 руб / мес). Есть возможности для анализа и автоматизации платежей, оформлена электронная подпись.
Ставки:
• Благоприятный старт — 0 руб / мес.;
• Активный рост — 990 руб. / Мес.;
• Больше возможностей — 1790 руб. / Мес.;
• Надежное решение — 3100 руб. / Мес.;
• Высшая лига — 7 590 руб. / Мес.
В платных планах есть рекламные месяцы, в течение которых услуга работает без взимания каких-либо средств — два месяца для активного роста и один для другого.

READ  Как открыть свое дело?

Банк точка

Клиентская база насчитывает 240 000 индивидуальных предпринимателей. Среди основных преимуществ банк открывает RS в день обращения. Документы (паспорт, СНИЛС, отчетность) можно скачать через Интернет и обещать в течение часа договориться о встрече с менеджером в банке. Услугу можно сделать полностью онлайн, инструменты бухгалтерского учета интегрированы. Ссылки и другие документы в электронном виде предоставляются бесплатно, также существует платная доставка бумажных версий по всему миру. Открытие ПК бесплатно. Стоимость услуги в месяц (только при движении по счету):
• Минимально необходимый — 0 руб.;
• Золотая середина — 450/500 рублей при оплате ежемесячно или ежегодно;
• Всего хорошего сразу — 500 в первые 3 месяца, потом 2500/2000 (ежемесячно / ежегодно).

Ваши преимущества со счётом в Альфа-Банке

Мобильный банк и бесплатный интернет

Управляйте счетами ИП или ООО с любого устройства: отслеживайте остатки и движение средств, переводите и получайте деньги, проверяйте надежность контрагентов.

Бесплатная бухгалтерия

Расчет налогов и сборов без бухгалтера, отдельный счет для экономии налогов + 3% в год на балансе, создание и отправка платежей в налоговую инспекцию за несколько секунд.

Увеличение оборота до 30% с приобретением

Бесплатное подключение и аренда терминалов, работа с основными платежными системами, зачисление денег на счет на следующий рабочий день.

Услуга «Индикатор риска»

Развивайте свой бизнес, и мы предотвратим ваши риски по 115-ФЗ. Услуга поможет вам не быть заблокированным интернет-банком или отказом от транзакции.

Альфа-визитка

Какие документы оформляются при открытии счёта

Обратитесь к консультанту с вопросом о том, как открыть расчетный счет для индивидуального предпринимателя, и сообщите ему, что у вас с собой весь пакет документов. Вас будет сопровождать специалист по работе с предпринимателями. Далее необходимо оформить следующие обязательные документы.

  • профиль клиента;
  • договор об открытии текущего счета индивидуального предпринимателя;
  • договор на обслуживание и подключение к Интернет-сервису;
  • карточка с образцами подписей.




Все это делается за один день. Обычно счет готов к работе на следующий день — клиенту сообщается его номер и происходит регистрация в системе онлайн-банкинга. Но активируется только после оплаты услуги открытия счета. Банки взимают плату по-разному: одни отменяют с первой квитанции на счету, а другие практикуют оплату наличными через кассу.

Сама процедура регистрации в отделении банка занимает много времени. Заблаговременное бронирование поможет сэкономить. Для этого достаточно оставить заявку на сайте банка на открытие расчетного счета. Менеджер свяжется с вами, уточнит детали и отправит формы по электронной почте. После заполнения их также необходимо отправить менеджеру. Впоследствии согласовывается время посещения банка. Когда приходит заказчик, все готово: остается решить проблему с оплатой.

Модульбанк

Цифровой банк с различными бонусами — детали можно получить за 5 минут, ПК открывается в день обращения, время встречи с менеджером выбирает клиент. Онлайн-аккаунт простой, поддержка работает круглосуточно, расчеты между банками производятся с 01:00 до 20:45 (мск). Также можно получить кредит на компанию (до 2 млн руб. Под 12%).
Плата за обслуживание РС:
• Стартовый — 0 рублей;
• Оптимальный — 690 руб;
• Безлимитный — 4900 рублей;
При оплате за полгода или год ставки ниже. Платные ставки можно покупать вечно (9900 и 99000 соответственно), плюс они имеют процент на балансе. Бонус: Неиспользованные средства можно внести под 7% годовых.

Тинькофф

Банк, специализирующийся на онлайн-сервисах и активах на сумму более 300 млрд рублей. RS открывается бесплатно, обычно за один день. Платежи в другие банки производятся с 01:00 до 20:00 (мск). Сервис привязан к 1С, Кнопка, Мой бизнес, Фингур и Контур, есть интегрированная бухгалтерия. В случае отсутствия средств для расчетов с контрагентами, овердрафт (кредит) привязывается).
на 6 месяцев счет индивидуального предпринимателя обслуживается бесплатно, поэтому расценки составляют:
• Простой — 490 руб. / Мес;
• Advanced — 1990 руб;
• Персонал — 4990 руб.

Сбербанк

Крупнейший банк страны также предлагает электронный документооборот и 1С сроком на один год. Обратите внимание, что межбанковские платежи производятся в диапазоне 01:00 — 20:00. Ставки для индивидуальных предпринимателей:
• Легкий старт — без ежемесячных платежей;
• Удачный сезон — 490 руб. / Мес. (если на счету были движения);
• Хороший доход — 770 руб;
• Активные расчеты — 2130 руб;
• Большие возможности: 10 900 руб.
Цифры приведены для Москвы, по регионам они могут существенно отличаться. Например, месяц «Сезона Успеха» в Адыгее обойдется в 375 рублей. (почти на четверть меньше) и в Ярославле — 585 рублей (примерно на 20% больше).

Эксперт Банк

В «Эксперт Банке» нет ограничений как по количеству транзакций, так и по их объему. Однако выплаты можно производить бесплатно только по самому дорогому тарифу, также есть снятие до 700 тысяч рублей без комиссии. В бюджетном варианте перевод платежей обойдется в 85 рублей, а вывода без оплаты нет. Стоимость услуги RS составит:
• Дешево в Интернете — 0;
• Оптимальный онлайн — 790 рублей в месяц;
• Все включено онлайн — 4790 руб. / Мес.

Локо-Банк

Локо-Банк обещает предоставить бесплатный терминал для работы с картами и регистрации РС полностью онлайн: достаточно указать ИНН, скачать сканированные копии и подписать документы, которые вам принесет менеджер. Кроме того, предлагается CRM и дополнительные услуги, например, управление запасами. При необходимости можно взять кредит под 9,25%. Ежемесячная абонентская плата по тарифам:
• Старт — 0 руб / мес.;
• Оптима — 990 руб. / Мес.;
• Безлимитный — 4990 руб. / Мес.

Как выбрать банк с выгодными условиями сотрудничества

Выбор подходящего партнера для проведения расчетно-кассового обслуживания — одна из первоочередных и сложных задач бизнеса. Обратившись в первый встречный банк, который предлагает бесплатное открытие и обслуживание счета, вы можете столкнуться с возможными рисками. Чтобы свести к минимуму неудобства совместной работы, проясните следующие моменты:

  • тарифные планы и условия обслуживания;
  • стоимость проведения денежных операций по пополнению и снятию средств;
  • физическое местонахождение и время работы центрального офиса банка;
  • наличие интернет- и мобильного банкинга для удаленной работы;
  • дополнительно: установка приобретения, выдачи и обслуживания визитки, бухгалтерии, отчетности и др бонусы.

Локо-Банк — одно из самых выгодных предложений среди крупных банковских учреждений для малого и среднего бизнеса. Для ООО и индивидуальных предпринимателей здесь предлагается бесплатное годовое обслуживание при выборе тарифного плана. В условиях самоизоляции из-за заражения коронавирусом открытие текущего счета происходит удаленно, без встречи с руководством банка. Все необходимые документы доставляются курьером.

Чтобы обезопасить себя и свой бизнес, выберите банк, который предлагает страхование вкладов и расширенную сеть отделений. Отдавайте предпочтение финансовому учреждению, где много внимания уделяется работе с малым бизнесом. Будет полезно узнать отзывы реальных клиентов, открывших счет в банке, и уточнить условия бесплатного обслуживания.

Поделиться финансовым дайджестом. Как избежать финансовой безграмотности, быть в курсе текущих тенденций, научиться управлять своим доходом и правильно вести диалог с банками. Зарегистрироваться Поздравляем! Вы успешно подписались на рассылку Lokobank Digest.
Теперь вы будете в курсе последних новостей и регулярно
получать анонсы о новых статьях на почту! Следующая статья

Плюсы и минусы расчетного счета для ИП

Преимущества Недостатки
удаленное обслуживание Упрощенная отчетность
Риск блокировки учетной записи Стоимость услуги

Наличие текущего счета у индивидуального предпринимателя повышает его статус и конкурентоспособность. Кроме того, плюсы:

  • упрощение бухгалтерского учета
  • удаленное обслуживание
  • возможность заключения договоров с государством
  • без ограничений по расчетам
  • получать пассивный доход при начислении процентов на баланс

Есть и минусы. К ним можно отнести увеличение расходов предпринимателя на ведение счета, платные услуги. Также существует риск блокировки денег на счете или отзыва лицензии у банка.

Сфера (БКС Банк)

В Sphere есть бесплатная онлайн-бухгалтерия и цифровой документооборот, к которой прилагается квалифицированная электронная подпись. Это позволяет сэкономить до 10 тысяч рублей в год. Также есть юридическая консультация и возможность контроля контрагента. Если на счете 3 месяца нет оборотов, то с 4-го месяца отсутствия движения плата за сопровождение не взимается.
Все ставки первого месяца аннулируются, поэтому ставки следующие:
• S — 0 руб. / Мес.;
• М — 990 руб. / Мес.;
• L — 4990 руб. / Мес.

READ  Что такое саморегулируемая организация, и зачем управляющей организации вступать в неё

Нужно ли уведомлять налоговую об открытии счёта

До мая 2014 года индивидуальные предприниматели должны были отправлять уведомления в налогово-пенсионный фонд России об открытии и закрытии расчетного счета. Если у индивидуального предпринимателя были сотрудники, он должен был отправить такое уведомление в Фонд социального страхования.

Теперь уведомление не отправляется. Сами банки информируют налоговые органы о том, что предприниматель открыл расчетный счет.

Вам нужно будет только уведомить себя, если вы открываете счет в иностранном банке.

Тарифы банка на обслуживание расчетного счета для ИП

Тарифный план «Базовый лайт»

для стартапа

0 долларов в месяц

Чтобы открыть счет

это бесплатно

  • счет в российских рублях

Техническое обслуживание счета

это бесплатно

  • вести счет в российских рублях при использовании системы ДБ «Интернет-Клиент» / «Мобильный банк»

Переводы в российских рублях

это бесплатно

  • внутрибанковские переводы на счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, отправленные через ДБО «Интернет-Клиент» / «Мобильный банк»

Бесплатно до 3 штук в месяц включены

  • внешние переводы на счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, отправленные через ДБО «Интернет-Клиент» / «Мобильный банк»

Бесплатно до 100 000 рублей включительно в месяц

  • переводы на индивидуальные счета

Кассовые операции

Выдача наличных:

  • 1% — до 300 000 руб. / Мес

Наличные:

  • 0% — до 50 000 руб. / Мес

Выдача наличных

  • 2% от суммы от 300 000,01 руб. До 600 000,00 руб. (Включительно) в течение одного календарного месяца;
  • 3,5% от суммы от 600 000,01 руб. До 1 500 000,00 руб. (Включительно) в течение одного календарного месяца;
  • 5% от суммы от 1 500 000,01 руб. До 5 000 000,00 руб. (включительно) в течение одного календарного месяца;
  • 10% от суммы от 5 000 000,01 руб. И выше за календарный месяц.

Корпоративная карта

Бесплатно первый год

  • обслуживание карты компании, выпущенной в рамках тарифного плана «Корпоративный»

Зарплатный проект

это бесплатно

  • сервис в рамках «Зарплатного проекта»

Дополнительные услуги

  • выдача справки по письменному запросу
  • выдача дубликата банковской выписки

Условия Применение тарифный план

Открой счет

Тарифный план «Базовый комфорт»

для малого бизнеса

650 ₽ в месяц

Чтобы открыть счет

это бесплатно

  • счет в российских рублях

Техническое обслуживание счета

это бесплатно

  • вести счет в российских рублях при использовании системы ДБ «Интернет-Клиент» / «Мобильный банк»

Переводы в российских рублях

это бесплатно

  • внутрибанковские переводы на счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, отправленные через ДБО «Интернет-Клиент» / «Мобильный банк»

Бесплатно до 5 штук в месяц включены

  • внешние переводы на счета юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, отправленные через ДБО «Интернет-Клиент» / «Мобильный банк»

Бесплатно до 150 000 рублей включительно в месяц

  • переводы на индивидуальные счета

Кассовые операции

  • прием и пересчет наличных денег в рубли РФ, поступивших из объявления об оплате наличными

Выдача наличных

  • до 5 000 000 — 6%
  • от 5 000 000 рублей — 10%

Корпоративная карта

Бесплатно первый год

  • обслуживание карты компании, выпущенной в рамках тарифного плана «Корпоративный»

Зарплатный проект

это бесплатно

  • сервис в рамках «Зарплатного проекта»

Промсвязьбанк

При открытии счета в Промсвязьбанке вам необходимо будет подтвердить свою репутацию проверкой контрагента. Кроме того, RS можно бесплатно зарегистрировать только по тарифам «Pay Less», «My Business» и «Business Start». Для остальных тарифов оплата составит от 590 до 890 рублей. Тарифы Прмсвязьбанка:
• Начало бизнеса — 0 руб.;
• Плати меньше — 400 руб.;
• Бизнес Лайт — 1200 рублей;
• Бизнес 24х7 — 1800 руб;
• Бизнес-чек — 2100 рублей;
• Мой случай стоит 2100 руб.
Вы можете сэкономить до четверти стоимости, если оплатите ставку сразу в течение года. Кроме того, банк предлагает привлекать клиентов, получая за каждого 1 месяц бонусного обслуживания. Кроме того, клиенты могут воспользоваться 5-летней ссудой.
Однако, если в течение месяца не было движения средств на ПК, платеж все равно будет списан (за исключением стартового сбора), если на счете есть средства.

ТОП-5 предложений

Альфа-Банк

Среди преимуществ расчетного счета для ИП в Альфа-Банке отметим процент на балансе, отсутствие ежемесячной комиссии при нулевых счетах, скидку 25% при немедленной оплате за год, удобное приложение и интернет банковское дело. Доступно 7 тарифов. Вы также можете создать свой собственный, используя онлайн-конструктор.

Рассмотрим условия на примере ставки «1%». Подходит для IP с низкими оборотами. Банк не взимает абонентскую плату, а также комиссию с расчетов в рублях. Залог наличными будет стоить 1% от суммы. Такая же комиссия установлена ​​за безналичное зачисление средств на счет. Снятие наличных бесплатно до 2 млн рублей в месяц.

Модульбанк

Банк позволяет получить реквизиты нового счета за 5 минут. Достаточно зарегистрироваться на сайте, заполнить форму, после чего сотрудник банка пришлет номер счета. Отныне вы уже можете использовать детали в деловых документах. Модульбанк уведомит ФНС об открытии счета. Для его открытия достаточно паспорта индивидуального предпринимателя.

Дополнительный бонус: 0% комиссии за переводы в день получения. Платежи внутри банка обрабатываются круглосуточно, внутрибанковские переводы осуществляются без комиссии. На остаток на счете начисляются проценты, в зависимости от ставки.

Мы рассматриваем два тарифа: начальный и оптимальный:

  • абонентская плата — без старта, оптимально 490 руб. (0 руб при расходах на визитки в месяц от 100 000 руб и более);
  • проценты на остаток — 0% / 3%;
  • максимальный оборот по счету в месяц — 1 000 000 руб. / 10 000 000 руб.;
  • комиссия за переводы юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям — 90 руб. / 19 руб.;
  • комиссия за перевод людей на счет в другом банке — 0,75% / 19 руб.;
  • пополнение счета с карты — 0,5% / бесплатно.

Тинькофф

Тинькофф предлагает на выбор 3 тарифа. Преимуществами услуги являются круглосуточные переводы внутри банка, управление счетом с телефона, подтверждение платежей посредством SMS.

Простой тариф имеет следующие условия:

  • бесплатное открытие и 0 руб за смену тарифа;
  • 4% годовых на остаток при ежемесячных операциях;
  • первый месяц 0 руб за услугу и для новичков — первые 6 месяцев с регистрацией ИП;
  • внутрибанковские переводы, налоговые и бюджетные платежи с комиссией 0%, внешние переводы в рублях первые три раза бесплатно, следовательно — 49 руб.;
  • для переводов на счет человека и снятия наличных комиссия составит: до 400 000 руб. — 1,5% плюс 99 руб., От 400 000 руб. До 1 000 000 руб. — 5% плюс 99 руб., От 1 000 000 руб. — 15% плюс 99 руб.

Сбербанк

Расчетный счет в Сбербанке удобен тем, что в нем обслуживаются многие индивидуальные предприниматели и компании, а значит, вы можете сэкономить на комиссии за переводы контрагентам.

Клиенты могут пользоваться современным личным кабинетом Сбербанка Бизнес онлайн.

Преимущества включают подачу заявки онлайн. Заполните форму на сайте и через 5 минут получите номер счета. Чтобы использовать все возможности, принесите документы в банк в течение 30 дней.

Что нужно сказать Сбербанку:

  • тип аккаунта;
  • информация об индивидуальном предпринимателе;
  • ОГНИП;
  • ЖЕСТЯНАЯ БАНКА;
  • годовая выручка (в рублях);
  • тип организации;
  • сотовый телефон представителя.

Всего Сбербанк предлагает 5 тарифов для индивидуальных предпринимателей. «Легкий старт» — это бесплатный пакет услуг, т.е не требует абонентской платы. Также есть «Сезон успеха» — 490 рублей в месяц, «Хороший доход» — 990 рублей в месяц, «Активные соглашения» — 2490 рублей в месяц и «Большие возможности» — 8600 рублей в месяц.

Рассмотрим условия на примере ставки «Легкий старт»:

  • платежи юридическим лицам — все внутренние и 3 внешних бесплатные, поэтому любой платеж стоит 100 руб.;
  • выплаты физическим лицам от индивидуальных предпринимателей — бесплатно до 150 тыс руб., далее комиссия 1%;
  • вносить деньги через банкомат и терминал с комиссией 0,15%;
  • инкассация с визиткой с комиссией 3%.

Просто 1%

Самый простой тариф

1% от выручки до 750 000 руб. 2% — до 2 млн руб. 3% — более 2 млн руб. Бесплатно Бесплатно — до 1,5 млн руб. Бесплатно — до 6 млн руб. Открыть счет Подробнее

Кэшбэк до 5% по карте Альфа-Бизнес

Подайте заявку на получение карты с расчетным счетом в лучшем банке для бизнеса по версии журнала Euromoney

READ  Субсидии для бизнеса - какие есть субсидии и как их получить?

До 5%

кэшбэк на деловые расходы

открыть счет

обслуживание карты на условиях

Участие в акции с кэшбэком до 5% возможно до 1 августа 2023 года

Бонус для клиентов

После открытия счета вы получите подарки от наших партнеров на сумму более 300 000 рублей

10 000

в подарок на рекламную кампанию + бесплатная настройка

9 400

в подарок за публикацию вакансии «Премиум»

Место

в подарок + 1 год бесплатного хостинга и обслуживания

Яндекс Такси

3 000

в подарок для поездок ваших сотрудников в более чем 600 городов

Оформить заявку

Код подтверждения телефона Подтвердите, что вы не робот, введите символы с изображения

Нажимая на кнопку «Открыть счет», вы даете согласие на обработку персональных данных. Уточняйте у оператора возможность ухода менеджера.

Совкомбанк

В тарифные пакеты входит специальный счет для тех клиентов, которые участвуют в покупках в соответствии с 44-м и 223-м федеральными законами. Сопровождение предоставляется для помощи при юридических трудностях. Также есть индивидуальные тарифы.
Тарифов много, для трех основных тарифов они следующие:
• Старт — 0 руб / мес.;
• Маэстро — 490 руб. / Мес;
• Успех — 1490 руб. / Мес .

Уральский банк реконструкции и развития

Стоимость переводов в этот банк ниже, так как деньги переводятся только на следующий день.
Ставки зависят от региона, для Москвы они составляют:
• Акция — 0 руб. / Мес ;
• Экономия — 840 руб. / Мес;
• Комфорт — 940 руб. / Мес.
За открытие счета платить не нужно. Также существует линейка безлимитных тарифов в бизнес-классе стоимостью 16 700 рублей в год.

Альфа-Банк

По собственной статистике банка, он обслуживает каждого пятого индивидуального предпринимателя в стране. После регистрации предприниматель сможет работать в Битрикс24 полгода и вести учет в системе Эльба 1,5 года, дополнительно он получит карточный терминал. Внешние платежи производятся с 01:00 до 19:50.
В строке тарифа представлены следующие варианты:
• Для начала — 490 руб. / Мес.;
• Электронный — 1440 руб. / Мес.;
• Успех — 2300 руб. / Мес.;
• Внешнеэкономическая деятельность / оптовый торговец Альфа-Бизнес — 3200 руб. / Мес.;
• Все необходимое — 9900 руб. / Мес.
За исключением плана «Только 1%», который взимает 1% от всех поступлений. Промокод -10% при первой доставке курьером — БЛОГ

Банк Восточный

Банк лоялен к клиентам и быстро принимает заявки. В остальном предложение обычное: немедленное получение реквизитов, отсутствие платы за открытие ПК и возможность получить скидку при предоплате (что экономит 5-25% при оплате).
Строка тарифов с общим названием «Ваш» включает следующие варианты ценообразования:
• Старт — 490 руб / мес.;
• Онлайн — 1390 руб. / Мес.;
• Успех — 1990 руб / мес.;
• Весы — 3190 руб. / Мес.;
• Мир — 4290 руб. / Мес.;
• Безлимитный — 8990 руб. / Мес.

Веста Банк

Специализированный банк для предпринимателей. Платежи в другие банки можно производить с 8:30 до 19:30 (после 16:00 требуется запрос в интернет-банке). Однако этот недостаток компенсируется отзывчивой службой поддержки и невысокой стоимостью обслуживания учетной записи. Тарифы банка (оплата в месяц):
• Стартап — 0 руб / мес;
• Базовая — 399 руб. / Мес;
• Закупки — 1500 руб. / Мес;
• Все включено — 3000 руб. / Мес.
По базовому тарифу нет необходимости оплачивать услуги, если на счете нет квитанций.

Как внести наличные на расчетный счет ИП

Если у предпринимателя недостаточно средств на расчетном счете для оплаты товаров, работ, услуг, он может пополнить счет наличными. Есть несколько способов:

  • через кассу банка. Это удобно, если рядом находится офис кредитора. Когда вы вносите деньги через кассу другого банка, вам придется заплатить комиссию;
  • через банкомат, если кредитная организация предлагает такую ​​возможность. Как правило, это интернет-банки, не имеющие офисной сети. Крупные кредиторы с большим количеством филиалов не всегда предоставляют такую ​​возможность. Некоторые банки позволяют пополнять текущие счета через банкоматы партнеров без взимания комиссии;
  • через фонд пайщиков, например через «Евросеть». Часто эти услуги предоставляются в офисах операторов мобильной связи;
  • через платежную систему.

Независимо от способа внесения наличных, вам понадобятся паспорт и реквизиты банковского счета (номер, БИК, номер корреспондентского счета).

Открытие

Оформление заявки также происходит онлайн, документы привезет менеджер. Банк предлагает услуги на следующих условиях:
• Первый этап — 0 руб. / Мес .;
• Быстрый рост — 490 руб. / Мес;
• Собственный бизнес — 1290 руб. / Мес;
• Весь мир — 1990 руб / мес;
• Открытые возможности — 7990 руб. / Мес.

Райффайзенбанк

Кредитор предлагает быструю регистрацию РС — реквизиты сообщаются сразу, остальные документы принесет сотрудник банка. Для индивидуальных предпринимателей есть 4 варианта открытия счета:
• Старт — 990 руб. / Мес.;
• Базовая — 1900 руб. / Мес;
• Оптимально — 2900 руб / мес;
• Максимум — 7500 руб. / Мес.
При оплате сразу за год-два можно сэкономить до 25% на стоимости услуги.

Возвращайте до 120 000 ₽ в год

Оплачивайте картой и получите возврат 5% кэшбэка за все покупки с 1 июля по 30 сентября в категориях:?

  • Реклама от Яндекс.Бизнес, МАКС и Facebook

    MCC 7311

  • Топливо по уставу BENZUBER и OPTI 24 Газпромнефть

    MCC 5541

  • Деловые поездки с Aviasales

    MCC 4511

Кэшбэк 0,5% Для всех остальных категорий До 10 000 руб. В месяц 5 000 руб. Для одной или 10 000 руб. Для нескольких карт

Подарки от партнеров на сумму до 700 000 ₽

Все предложения

До 50 000 рублей на продвижение в социальных сетях

3000 руб за экспресс-проверку бухгалтерского обслуживания компании

предложение о работе на 1 месяц бесплатно

3 месяца бесплатно при оплате интернета бухгалтерия за год

скидка 60% на общие уроки MBA

6 месяцев бесплатного доступа к сервису создания сайтов

Обязательно ли пользование банковским счетом?

Действующее российское законодательство не содержит положений, обязывающих организации или индивидуальных предпринимателей открывать банковские счета. Однако следующие аргументы подтверждают желательность этого события:

  • Компании или индивидуальные предприниматели, у которых нет банковского счета, очень ограничены в выборе деловых партнеров. Гражданский кодекс (пункт 2 статьи 861) содержит обязательство производить расчеты между контрагентами (ООО-ООО, ООО-ИП, ИП-ИП) исключительно банковским переводом через расчетный счет;
  • наличный расчет имеет лимит 100 тыс руб по каждому договору. Нарушение этого правила чревато денежными штрафами. Кроме того, для наличных платежей использование ЦКА обязательно;
  • юридические лица обязаны своевременно уплачивать все налоги, и оплата допускается только с текущего счета.

Важно! Штрафы за неиспользование кассового аппарата (при необходимости его использования) в соглашениях между контрагентами составляют от 1500–2000 рублей для индивидуальных предпринимателей до 30–40 тысяч рублей для юридических лиц. На менеджера налагается штраф от 3000 до 4000 рублей.

Где выгоднее открыть расчетный счет для ИП?

По данным Банки.ру, чаще всего предприниматели открывают РС в Тинькофф, Модульбанке и Точка Банке. Эти компании отличаются современным подходом и активным внедрением новых технологий. Таким образом, у Тинькофф Банка нет офисов, а точка изначально создавалась для обслуживания индивидуальных предпринимателей.
Также популярностью у предпринимателей пользуются Совкомбанк, Банк Открытие, Уральский банк реконструкции и развития, Альфа-Банк. Веста Банк активно растет — его ставки очень привлекательны по сравнению с конкурентами.
Все рассматриваемые банки перешли на бесплатную систему счетов. По этому критерию вы можете выбрать любой.

Что входит в пакет документов для открытия расчетного счета?

Для открытия счета вам могут понадобиться:
• декларация;
• опрос;
• выписка из ЕГРП (не всегда);
• регистрационный документ в Росстате (копия, заверенная нотариально);
• паспорт или его ксерокопия (даже копия должна быть нотариально заверена);
• лицензии или разрешения, выданные для ведения бизнеса.
Точный список зависит от банка. Часто сотрудники банка могут самостоятельно оформить необходимые документы через госуслуги.

Источники

  • https://dostavista.ru/articles/top-16-luchshih-bankov-dlya-ip-i-ooo
  • https://assistentus.ru/rs/otkrytie-raschetnogo-scheta-tonkosti-procedury-dlya-ooo-i-ip/
  • https://www.rshb.ru/smallbusiness/rko/raschetnyj-schet-dlya-ip-besplatno/
  • https://modulbank.ru/rko/ip/
  • https://www.klerk.ru/buh/articles/512233/
  • https://www.regberry.ru/malyy-biznes/kak-otkryt-raschyotnyy-schyot-dlya-ip
  • https://AlfaBank.ru/sme/
  • https://www.LockoBank.ru/articles/banki/kak-poluchit-besplatnoe-obsluzhivanie-scheta-dlya-ip-i-ooo/
  • https://Unicom24.ru/articles/sravnenie-uslovij-bankov-dlya-otkrytiya-raschetnogo-scheta-ip
  • https://e-kontur.ru/enquiry/281/schet-dlya-ip
  • https://finuslugi.ru/navigator/stat_vybiraem_bank_dlya_otkrytiya_raschetnogo_scheta_ip
  • https://www.psbank.ru/Business/CashService/ip





Поделиться с друзьями
Оцените автора
( Пока оценок нет )
Компас блогера
Adblock
detector